Training Analisa Kredit Berbasis Laporan Keuangan

Table of Contents

Silabus Training Analisa Kredit Berbasis Laporan Keuangan

Deskripsi Training Analisa Kredit Berbasis Laporan Keuangan

Saat ini hingga kedepannya, bisnis akan semakin kompetitif dan risiko yang akan ditanggung oleh bisnis itu pun akan meningkat dengan sendirinya. Menilai dari kondisi perekomian saat ini, ada beberapa aspek pada bisnis yang harus dipertimbangkan ketika akan memberikan dana kepada debitur, mulai dari struktur bisnis hingga kepada struktur modal serta sumber permodalannya.

Laporan keuangan yang dimiliki perusahaan sangat berpengaruh terhadap pertimbangan serta keputusan yang akan dihasilkan dalam memutuskan kelayakan perusahaan dalam pemberian kredit. Laporan keuangan yang harus diperiksa dan dipelajari lebih lanjut dapat mencerminkan keadaan bisnis real perusahaan dan kondisi masa mendatang yang dapat dialami oleh perusahaan. Credit analyst yang mengerti mengenai analisa laporan keuangan akan mendukung pertimbangan serta keputusan dalam pemberian pinjaman dan dapat menjamin apa saja yang akan ditanggung oleh Lembaga Keuangan di kemudian hari.

Pelatihan ini menciptakan credit analyst profesional yang kompeten dan dapat memahami analisa laporan keuangan serta struktur pinjaman secara keseluruhan.

Menimbang cukup kompleknya materi pelatihan Analisa Kredit Berbasis Laporan Keuangan ini bagi peserta, dibutuhkan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta tidak menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami bidang teknik ini. Mitra Solusi Training dapat menjadi mitra terpercaya anda untuk solusi kebutuhan training di perusahaan anda.

Tujuan

Dengan mengikuti pelatihan Analisa Kredit Berbasis Laporan Keuangan di Mitra Solusi Training ini, Peserta dapat berbagi pengetahuan / sharing knowledge mengenai Analisa Kredit Berbasis Laporan Keuangan dengan peserta dari perusahaan lain yang bergerak di bidang Financial.

Mampu menganalisa karakteristik serta lingkungan usaha perusahaan
Menguasai teknik analisa beragam laporan keuangan perusahaan dalam menilai kelayakan kredit
Mengukur risiko kredit dan menghubungkannya dengan beragam laporan perusahaan dalam analisa kredit
Menilai kelayakan jaminan yang diberikan Perusahaan kepada calon debitur.
Memberikan rekomendasi kredit kepada calon debitur (perusahaan maupun perorangan).

Materi

Apa yang dipelajari dalam Pelatihan Ini?

Modul 01 Mengukur Risiko Kredit & Hubungannya Dengan Analisa Laporan Keuangan.
Modul 02 Teknik Pengumpulan Data Analisa Kredit & Permasalahan Dalam Analisa Kredit.
Modul 03 Memahami Laporan Keuangan: Neraca dan Rugi Laba.
Modul 04 Memahami Laporan Keuangan: Arus Kas & Perubahan Modal serta Latihan.
Modul 05 Analisa Rasio Keuangan Dan Aplikasinya Dalam Pertimbangan Kredit.
Modul 06 Analisa Neraca dan Laporan Laba Rugi Sebagai Bahan Pertimbangan Kredit.
Modul 07 Analisa Laporan Arus Kas & Perubahan Modal Sebagai Bahan Pertimbangan Kredit.
Modul 08 Latihan dan Studi kasus.

Detail sesi:

Modul 01 – Mengukur Risiko Kredit & Hubungannya Dengan Analisa Laporan Keuangan

Memahami lingkup & proses manajemen resiko kredit: operasional, pelanggan / kompetitor & keuangan dlsb.
Membahas langkah-langkah manajemen resiko:
Risk Identification (Problem Statement, Structuring, & Priotizing),
Risk Asessment (Problem Issue Analysis),
Risk Mitigation (Analysis, Synthesis & Recommendation).
Membedah beragam teknik pengukuran resiko kredit.
Aplikasinya dalam pengelolaan kredit: pasca Pertimbangan Kredit.
Studi Kasus & sharing dari fasilitator maupun peserta.
Pertimbangan dalam Menyusun rencana pengukuran & skoring resiko kredit.
Diskusi Kelas atas hasil tugas kelompok.

Modul 02 – Teknik Pengumpulan Data Analisa Kredit & Permasalahan Dalam Analisa Kredit

Data collecting techniques untuk nasabah individual dan nasabah corporate (laporan keuangan).
Metode Verifikasi dan validasi data : data dan condition.
Beragam masalah yang mungkin terjadi: sharing kasus: Big Companies, Medium, Small Sized companies, problem in different sector of industry.
Tips dan trik phone call verifikasi. Modul 03- Memahami Laporan Keuangan: Neraca dan Rugi Laba
Jenis, tujuan, manfaat dan cara menggunakan laporan keuangan bagi pertimbangan keputusan kredit
Memahami perbedaan beragam laporan keuangan perusahaan sesuai industrinya.
Neraca : assets, liabilities, equity, working capital, funding structure, capital structure.
Tips membaca dan menganalisa neraca.
Teknik menganalisa income statements: Top Line, Opex, Bottom Line, NPAT, Source of Repayment Capacity.
Penugasan kasus dan pembahasan kelas.

Modul 04 – Memahami Laporan Keuangan: Arus Kas & Perubahan Modal serta Latihan

Teknik menganalisa arus kas.
Latihan membuat laporan keuangan.
Aplikasi dari Fungsi financial statement sebagai sarana komunikasi & alat bantu dalam membuat keputusan kredit.
Hubungan & fungsi masing-masing laporan keuangan.
Trick membaca pendapat auditor independen atas kelayakan laporan keuangan.
Penugasan kasus dan pembahasan kelas. Modul 05 – Analisa Rasio Keuangan Dan Aplikasinya Dalam Pertimbangan Kredit
Liquidity and assets quality analysis.
Solvability and financial strength analysis.
Analisa profitabilitas.
Analisa pendapatan operasional & non operasional.
Analisa vertikal & horizontal.
Penggunaan rasio lain dalam keputusan kredit.
Studi kasus dan latihan kelompok.

Modul 06 – Analisa Neraca dan Laporan Laba Rugi Sebagai Bahan Pertimbangan Kredit

Peran neraca, rugi laba dan hubungannya dengan rencana bisnis.
Tips & Tricks dalam menganalisa neraca.
Rasio pada neraca & Rugi laba: cara menghitung & menginterpretasikan maknanya.
Beragam studi kasus pendalaman.

Modul 07– Analisa Laporan Arus Kas & Perubahan Modal Sebagai Bahan Pertimbangan Kredit

Metode direct vs indirect.
Kredit aproval berdasarkan laporan keuangan
Analisa arus kas operasional, investasi & pendanaan
Analisa hubungan arus kas dengan laporan keuangan lainnya.
Peran Laporan Arus Kas & Perubahan Modal dan hubungannya dengan rencana bisnis.
Tips & Tricks dalam menganalisa Laporan Arus Kas & Kepastian income, pengelolaan cash flow debitur dan matching income vs payment.
Rasio pada Laporan Arus Kas & Perubahan Modal : cara menghitung & menginterpretasikan maknanya.
Beragam studi kasus pendalaman.

Modul 08 – Latihan dan Studi kasus

Penugasan kasus.
Presentasi kelompok.
Pembahasan kelas.

Metode :

Metode Training Analisa Kredit Berbasis Laporan Keuangan dapat menggunakan fasilitas training zoom atau training online, dan bisa juga training offline atau training tatap muka.

Instruktur :

Instruktur yang mengajar pelatihan Analisa Kredit Berbasis Laporan Keuangan ini adalah instruktur yang berkompeten di bidang Financial baik dari kalangan akademisi maupun praktisi.

Peserta :

Peserta yang dapat mengikuti training Analisa Kredit Berbasis Laporan Keuangan ini adalah staff sdm atau karyawan yang ingin mendalami bidang Financial.

Jadwal Pelatihan Mitra Solusi Training Tahun 2026 :

Batch 1 : 21 – 22 Januari 2026
Batch 2 : 11 – 12 Februari 2026
Batch 3 : 11 – 12 Maret 2026
Batch 4 : 22 – 23 April 2026
Batch 5 : 6 – 7 Mei 2026
Batch 6 : 10 – 11 Juni 2026
Batch 7 : 15 – 16 Juli 2026
Batch 8 : 12 – 13 Agustus 2026
Batch 9 : 23 – 24 September 2026
Batch 10 : 14 – 15 Oktober 2026
Batch 11 : 11 – 12 November 2026
Batch 12 : 16 – 17 Desember 2026
Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta

Lokasi Training Tahun 2026 :

Yogyakarta, Hotel Dafam Seturan(7.300.000 IDR / participant)
Jakarta, Hotel Amaris Tendean (7.900.000 IDR / participant)
Bandung, Hotel Golden Flower (7.800.000 IDR / participant)
Bali, Hotel Ibis Kuta (8.500.000 IDR / participant)
Lombok, Hotel Jayakarta (8.750.000 IDR / participant)
Catatan :
• Waktu pelatihan Dua+1* hari dengan Biaya tersedia untuk Perorangan, Group, dan Inhouse Training, belum termasuk akomodasi/penginapan.
• Untuk biaya dan jadwal training harap menghubungi marketing kembali

Investasi training :

Investasi pelatihan selama dua hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.
Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.